本报记者 俞佳融
本报通讯员 张群
日前，镇江中行以防控洗钱风险为宗旨，采取“内外兼修”工作举措，紧抓关键风险防控，切实担当社会责任，在洗钱风险防控方面取得显著成果。
重视“内修”，加强过程管控
镇江中行加强全员反洗钱培训，做实分层分类统筹管理。2022年参与反洗钱培训3583人次，人均培训时长5小时以上，培训内容侧重“涉赌涉诈可疑特征识别”“‘断卡’行动管控要求”等风险防控重点领域，有效提升各机构、条线人员的洗钱风险防控意识。
日常工作中，该行明确各层级管理职责，建立全链条防范电信网络诈骗和打击跨境赌博资金链的风险防控机制。事前柜面加强审核堵截，事中自建模型大数据排查，事后及时严格管控等，落实国家监管部门工作要求。截至目前，镇江中行已成功拦截柜面异常开户40余人次，针对约4800家账户开展88个批次的异常数据排查，对排查出的异常账户第一时间落实管控措施。
强化“外功”，加强“警银联动”
镇江中行积极开展多形式反洗钱宣传工作。2022年，全辖累计开展20余场次现场宣传，网络推送12个宣传小视频，组织1次网络反洗钱知识竞赛，覆盖社会公众4万余人次，强化中行反洗钱工作的公众认同感，提升全民遵法守法的法律风险意识。
针对非法买卖银行卡的洗钱风险集中人群，镇江中行加强对在校学生和外来务工人员的宣传工作力度，与江苏航空职业技术学院、镇江交通技师学院、镇江赛尔电器有限公司等学校和单位建立长期合作关系。镇江中行还走进校园、工厂进行专项宣传，把洗钱防控工作的宣传战线向前推进。
镇江中行通过人民银行镇江中心支行设立的“警银联动”机制，参与人行、公安主导的打击洗钱刑事犯罪工作。2020-2022年，该行连续三年派专业反洗钱监测分析人员参与市级案件侦办工作，为案件侦破提供强大助力。
